中国建设银行关于加强质押贷款审查确认工作有关事宜的通知
（1996年7月3日）
最近，我行发现多起社会上不法分子利用伪造、变造的银行定期存单及假确认书申请质押贷款、图谋诈骗银行资金的情况，应引起各级行的高度警惕和重视。为防范诈骗、减少风险，现就各级行办理质押贷款业务时应注意的有关事项通知如下：
一、凡借款人以汇票、本票、支票、存款单、仓单、提单等权利凭证出质，向建设银行申请质押贷款的，无论是否具备确认书，经办行都应依照《
中国人民建设银行贷款担保办法》的有关规定进行严格的审查评估，同时必须对借款人提交的权利凭证的真实性、合法性和有效性进行确认
。
二、对借款人提交的由其他单位制作的权利凭证，经办行必须及时向该单位请求确认，除特殊情况外，应取得该单位出具的书面确认答复；对借款人提交的建设银行系统内分支机构制作的权利凭证，经办行应当向凭证签出行负责人请求确认或向其上级行请求协助确认。特殊情况通过电
话确认的，都要形成电话记录，经办人应在电话记录上记明答复人的姓名、职务、联系电话、所在单位及答复内容并将该记录作为待审材料与其他资料一起提交有关部门及领导审查。
